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Et merci de nous accorder votre confiance.

Découvrez deux conseillers expérimentés

MICKAËL BARRIAULT

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Formé en informatique, passionné de la finance et des mathématiques, adepte assidu des arts martiaux, joueur de hockey à la position de gardien, vous trouverez dans Mickaël un conseiller analytique, compétent et discipliné dont la maîtrise des émotions est contagieuse.

Fortement intéressé par la politique et l’économie globale, il sait reconnaître rapidement les grandes tendances qui peuvent influencer les marchés et, conséquemment, les rendements des portefeuilles de ses clients.

Sa grande humilité et son écoute généreuse font de lui une personne attachante qui crée des relations interpersonnelles de longue durée, autant avec ses clients qu’avec des professionnels de domaines complémentaires à son offre de services.

Membre d’un comité au sein de la Chambre de Commerce Haute-Yamaska, il est bien impliqué dans la communauté d’affaires de sa région.

JULIEN GAUTHIER

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Grand sportif, Julien a pratiqué le basketball de haut niveau pendant de nombreuses années. Le dépassement de soi fait partie de son quotidien et il conditionne la manière dont il s’investit dans la relation qu’il entretient avec ses clients.

Détenteur d’un certificat en ressources humaines de l’Université du Québec à Trois-Rivières, il exerce la profession de conseiller en sécurité financière et de représentant en épargne collective depuis 2018.

Naturellement doté d’un fort degré d’empathie, sa formation universitaire lui a permis de décupler sa capacité à écouter et à comprendre les préoccupations et les rêves de ses clients avant de leur proposer des solutions.

Impliqué à titre de bénévole dans la Fondation Bon départ, il donne chaque année de son temps pour améliorer le bien-être des enfants du Canada. Il est également Vice-président de Génération Avenir, un organisme qui permet aux jeunes gens d’affaires de s’intégrer dans la communauté d’affaires de Granby et régions.

Au cours de nos rencontres, nous aborderons les sujets suivants

Avant de commencer nos travaux

La protection de vos informations personnelles est notre principale préoccupation.

Notre équipe administrative vous enverra une liste des documents requis pour que nous puissions accomplir notre mandat.  Vous pourrez nous les fournir à travers la voûte sécurisée iGeny.
Vous recevrez une série de documents à signer à travers la plateforme sécurisée de signature électronique iGeny.

Informations que nous vous inviterons à nous fournir

résidence principale et SECONDAIRE

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Juste Valeur Marchande

Coût d’acquisition

Immeubles locatifs

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Juste Valeur Marchande

Prix de Base Rajusté

Amortissement cumulé

 

Documents juridiques

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Contrat de mariage

Testament

Mandat de protection en cas d’inaptitude

Actes de fiducie

Organigramme corporatif

FinanceS personnelleS

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Rapport d’impôt personnel (T1)

Dernier avis de cotisation fédéral

Bilan personnel

Relevés de placement

Contrats d’assurance-vie

Dépliant explicatif d’assurance collective

Documents corporatifs

PLUS D'INFO

Juste Valeur Marchande de vos actions

Leur Prix de Base Rajusté

Vos États financiers

Rapports d’impôt corporatifs (T2)

Convention entre actionnaires

Les trois phases de nos travaux

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Chez Diversico, nous croyons fermement que le succès financier naît d’une collaboration étroite entre nos conseillers et vous. La première phase de notre partenariat est vitale pour établir une fondation solide sur laquelle nous construirons ensemble.

Étape 1: Dialogue et compréhension mutuelle. Votre parcours avec Diversico débute par une conversation approfondie. À travers des questions précises, nous explorons ensemble les détails de votre situation financière, fiscale, légale et successorale. Votre participation active est cruciale pour nous permettre de personnaliser nos stratégies à vos objectifs uniques.

Étape 2: Collecte de données et synergie analytique. Nous combinons la collecte rigoureuse de vos informations avec notre expertise en analyse. Cette synergie nous permet d’identifier des opportunités stratégiques adaptées, reflétant notre compréhension commune de votre situation.

Étape 3: Présentation du rapport de recommandations préliminaires. Nous concluons cette phase initiale par la présentation de notre rapport de recommandations préliminaires. Ce rapport est un témoignage de notre travail d’équipe, marquant le début d’un plan personnalisé et évolutif.

Afin d’assurer une qualité de service exceptionnelle et une attention personnalisée, des honoraires seront facturés pour cette première phase essentielle.

Avec Diversico, chaque étape de notre collaboration est pensée pour maximiser la valeur ajoutée à votre trajectoire financière.

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Après avoir jeté les bases solides de notre partenariat dans la première phase, Diversico vous guide vers la phase cruciale de la concrétisation. Cette étape est déterminante, car elle transforme vos plans stratégiques en réalités tangibles.

Étape 1: Implémentation des stratégies.  Lors de cette phase, nous mettons en œuvre les stratégies élaborées dans votre rapport préliminaire. Que ce soit par la mise en place d’une nouvelle convention entre actionnaires, une réorganisation corporative, la révision ou la création de votre testament, ou l’établissement de fiducies, chaque action est exécutée avec précision. Nous nous attelons également à des solutions avancées comme la restructuration de dettes, en alignement parfait avec vos aspirations et nécessités.

Étape 2: Honoraires adaptés à l’ampleur des travaux.  Conscients que chaque situation est unique, les honoraires pour cette phase seront adaptés à l’ampleur des travaux requis. Nous nous engageons à communiquer clairement ces honoraires au moment de la présentation du rapport préliminaire. Cette transparence assure que vous avez une compréhension complète des coûts associés, permettant une planification financière éclairée.

Étape 3: Collaboration continue et ajustements dynamiques.  Dans cette phase, la collaboration continue est la clé. Votre participation et vos retours sont essentiels pour affiner et ajuster les stratégies. Nous nous engageons à un suivi attentif et à des ajustements dynamiques, garantissant que chaque stratégie reste alignée avec vos objectifs évolutifs.

Conclusion : Un partenariat pour le succès.  La deuxième phase chez Diversico n’est pas seulement une mise en œuvre de stratégies, mais un engagement vers un succès durable. Grâce à notre expertise et à votre collaboration active, cette phase devient un catalyseur pour réaliser vos ambitions financières.

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La troisième phase de notre collaboration chez Diversico marque la dernière étape de la transformation de votre plan financier. C’est dans cette phase que nous donnons vie à la robustesse et à la durabilité de votre stratégie financière.

Étape 1: Sélection rigoureuse de produits financiers.  Notre rôle est de sélectionner et de mettre en place des produits financiers qui soutiennent et renforcent votre plan stratégique. Cela inclut des produits d’assurance et des solutions de gestion d’investissements. Notre objectif est de rendre votre plan indestructible, capable de résister à des événements imprévus tels que l’invalidité, le décès, ou une maladie grave. Cette protection est essentielle pour maintenir l’intégrité de votre plan financier quelles que soient les circonstances.

Étape 2: Planification de la retraite sur mesure.  Nous accordons une attention particulière à la planification de votre retraite, visant à la rendre aussi confortable et rassurante que possible. Notre approche personnalisée assure que vos années de retraite seront sereines et sécurisées, en accord avec le style de vie que vous désirez.

Étape 3: Transparence et éthique dans la rémunération.  Chez Diversico, nous sommes fiers de notre transparence et de notre intégrité. Autorisés par l’Autorité des Marchés Financiers, nous sommes en mesure de vous proposer ces produits financiers. Notre rémunération provient de commissions sur ces produits, ce qui signifie que nous ne facturons pas d’honoraires supplémentaires à nos clients pour cette phase. Nous croyons que cette approche renforce la confiance et l’alignement des intérêts entre Diversico et vous, notre client.

Conclusion : Un avenir financier solide et rassurant.  La troisième phase chez Diversico clôture un parcours stratégique, laissant place à un avenir financier solide et bien protégé. Avec une planification minutieuse et une sélection experte de produits financiers, nous vous assurons tranquillité d’esprit et sécurité financière pour les années à venir.